Size sağlıklı yatırım tavsiyesi verebilmek için danışmanınızın sizi çok iyi tanıması gerekir. Buna yatırım bilgileriniz, yatırım ufkunuz ve risk toleransınız gibi şeyler dahildir. İyi bir yatırımcı profilinin nasıl oluşturulacağını anlayın.
Yatırımcı güncellemeleri, yatırımcıları bir şirketin ilerleyişi hakkında güncel tutmak ve onlara soru sorma fırsatı vermek için çok önemlidir. Ayrıca güven oluşturmaya ve bir sonraki tura çıkma olasılığını artırmaya da yardımcı olurlar.
Kendini bil
Kendinizi tanımak bir yatırımcı olarak yapabileceğiniz en önemli şeylerden biridir. Gelecekte akıllı kararlar vermenize yardımcı olacak güçlü ve zayıf yönlerinizi belirlemenize olanak tanır. Bu, özellikle kişisel ve finansal durumunuzun zaman içinde büyük ölçüde değişebileceği yatırım söz konusu olduğunda geçerlidir.
Yatırımcı profilinizi belirlemenin yaygın bir yolu, yatırım deneyiminize, finansal hedeflerinize, yatırım ufkunuza ve risk toleransınıza dayalı bir anket kullanmaktır. Bunlar bilgi danışmanınız tarafından sizin için doğru yatırım karışımını belirlemek amacıyla kullanılır.
Örneğin, muhafazakar profile sahip bir yatırımcıysanız, paranızın büyük bir kısmının nakit veya nakit benzerleri gibi güvenli varlıklara, düşük riskli tahvillere yatırılmasını ve muhtemelen birikimlerinizin küçük bir kısmının hisse senetlerine aktarılmasını istersiniz. Bu tür bir cüzdanla para kaybetmeniz pek olası değildir.
Agresif bir yatırımcı ise daha yüksek potansiyel getiri karşılığında bir miktar risk almaya daha isteklidir. Bu yatırımcılar genellikle deneyimli sermaye yatırımcıları olma eğilimindedir ve uzun vadeli bir yatırım ufku vardır.
Bir miktar dalgalanmadan memnundurlar ve genellikle riski yönetmek için portföylerini çeşitlendirmeye çalışırlar. Olumsuz bir piyasa değişikliği durumunda hedef tahvil/hisse oranına ulaşmak için yatırımlarını yeniden dengelemeye istekli olabilirler.
Hedeflerinizi bilin
Yatırım hedefleriniz, istediğiniz risk düzeyini belirleyen şeydir. Örneğin, asıl amacınız yatırımlarınızın değerini artırmadan bir gelir kaynağı yaratmaksa, muhafazakar yatırım stratejileri riskleri minimumda tutarak bu hedefe ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Öte yandan büyümek istiyorsanız ve servetinizin zaman içinde arttığını görmek istiyorsanız, daha agresif yatırım stratejileri sizin için uygun olabilir. Bu, özellikle yatırım ufkunuz uzunsa geçerlidir.
Yatırımcı profilinizi oluştururken, yatırım yoluyla ulaşmak istediğiniz amaç ve hedeflerin yanı sıra finansal araçlara ilişkin bilgi düzeyiniz hakkında da bilgi vermeniz istenecektir. Ayrıca finansal kapasiteniz ve risk toleransınız hakkında da sorular sorulacaktır.
Bu anketin sonuçları ve bir danışmanla yapacağınız görüşme, yatırımcı profilinizi tam olarak tanımlamanıza olanak tanıyacaktır. Bu, yatırımcı profilinize özel ürünler sunan çevrimiçi brokerlar, yatırım danışmanları veya robo-danışmanlar gibi aracıları seçmenize olanak tanıyacaktır.
Çok muhafazakar bir yatırımcı profiliniz varsa, yatırımınızın büyük çoğunluğu güvenli yatırımlara (nakit, nakit benzerleri ve düşük riskli tahvillere) bağlanacak ve yalnızca küçük bir yüzdesi hisseler gibi riskli varlıklara yatırılacaktır.
Bu tür bir portföyün kısa vadede para kaybetmesi pek olası değildir, ancak zaman içinde piyasadan daha düşük performans gösterme ihtimali oldukça yüksektir.
Risk toleransınızı bilin
Risk toleransınız, almaya istekli olduğunuz (ve alabileceğiniz) risk miktarıdır. Bu aynı zamanda evlenmek veya çocuk sahibi olmak gibi önemli dönüm noktalarını aştığınızda zamanla değişebilen kişisel bir faktördür.
Mali durumunuz, ne kadar kazandığınız ve borçlu olup olmadığınız da dahil olmak üzere risk kapasitenizi etkiler. Düzenli bir geliriniz varsa ve yüksek faizli borcunuz çok azsa veya hiç yoksa, biraz para kaybetmeyi göze alabileceğiniz için daha agresif yatırım yapmak isteyebilirsiniz.
Piyasadaki gerilemelere nasıl tepki vereceğinizi düşünmek de önemlidir. Paniğe kapılıyor ve yatırımlarınızı yanlış zamanda satarak zarara mı yol açıyorsunuz? Yatırım yapmaya devam ediyor ve daha yüksek getiri elde etme umuduyla oynaklığın üstesinden mi geliyorsunuz? Bunlar risk toleransınızın düşük olduğuna dair işaretlerdir.
Eğer istek yaratmak İyi bir yatırımcı profili için mevcut risk toleransınızı anlamanız ve bunu hedefe dayalı planınızla karşılaştırmanız gerekecektir. Bu, portföyünüzün ne kadarının düşük riskli yatırımlar, orta riskli yatırımlar ve yüksek riskli yatırımlarda olması gerektiğini belirlemenize yardımcı olacaktır.
İdeal olarak, büyüme fırsatlarına yeterince maruz kaldığınızdan emin olmak için varlıklarınızın büyük bir çoğunluğunu düşük riskli yatırımlarda, daha küçük bir yüzdeyi orta riskli yatırımlarda ve geri kalanını da yüksek riskli yatırımlarda bulunduracaksınız.
Hedefleriniz ve zaman çizelgeniz değiştikçe risk toleransınızı gözden geçirmeniz ve yatırım stratejinizin konfor seviyenizle uyumlu kalmasını sağlamak önemlidir.
Zaman çerçevenizi bilin
Yatırımcı profilleri bir etiketten çok daha fazlasını sunar; hangi yatırım stratejilerinin size uygun olduğunu belirlemenize yardımcı olur. Profilinizi doğru bir şekilde tanımlamak için finansal hedefleriniz ve deneyiminiz, zaman ufkunuz, risk toleransınız ve finansal durumunuzla ilgili soruları yanıtlamalısınız.
Anket daha sonra portföyünüzün hisse senetleri, tahviller ve kısa vadeli rezervler arasında nasıl bölündüğüne dair bir varlık tahsisi önerir. Koşullarınız ve hedefleriniz değiştikçe varlık tahsisinizi güncellemek için testi kullanabilirsiniz.
Size en uygun yatırımcı profili, istediğiniz getiriyi ve yatırım yaptığınız zaman dilimini yansıtmalıdır. Daha uzun bir yatırım ufku, daha yüksek getiri elde etmek için daha fazla risk alabileceğiniz anlamına gelir ve size piyasadaki düşüşleri bekleme yeteneği verir..
Agresif yatırımcılar genellikle yatırım konusunda geniş bilgiye sahiptir ve borsanın nasıl çalıştığını anlar. Portföylerinin değerindeki geniş dalgalanmalardan memnunlar ve uzun vadede üstün getiriler görmeyi bekliyorlar.
