Para brindarle un asesoramiento de inversión adecuado, su asesor debe conocerlo muy bien. Esto incluye cosas como su conocimiento de inversión, su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo. Entender cómo dibujar un buen perfil de inversionista.
Las actualizaciones de los inversores son esenciales para mantenerlos al día sobre el progreso de una empresa y darles la oportunidad de hacer preguntas. También ayudan a generar confianza y aumentan la probabilidad de una próxima ronda.
Conocete a ti mismo
Conocerse a sí mismo es una de las cosas más importantes que puede hacer como inversionista. Te permite identificar tus fortalezas y debilidades, lo que te ayudará a tomar decisiones inteligentes en el futuro. Esto es especialmente cierto cuando se trata de invertir, donde su situación personal y financiera puede cambiar drásticamente con el tiempo.
Una forma común de determinar su perfil de inversionista es a través de un cuestionario basado en su experiencia de inversión, objetivos financieros, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo. Estos información son utilizados por su asesor para determinar la combinación adecuada de inversiones para usted.
Por ejemplo, si usted es un inversionista conservador, le gustaría que la mayor parte de su dinero se invirtiera en activos seguros como efectivo o equivalentes de efectivo, bonos de bajo riesgo y posiblemente una pequeña cantidad de sus ahorros en acciones. Con una billetera de este tipo, es muy poco probable que pierda dinero.
Un inversor agresivo, por otro lado, está más dispuesto a asumir algún riesgo a cambio de mayores rendimientos potenciales. Estos inversionistas generalmente tienden a ser inversionistas experimentados en acciones y tienen un horizonte de inversión a largo plazo.
Se sienten cómodos con cierta volatilidad y, a menudo, buscan diversificar sus carteras para gestionar el riesgo. Es posible que estén dispuestos a reequilibrar sus inversiones para alcanzar una relación objetivo de acciones a bonos en caso de un cambio de mercado desfavorable.
Conozca sus metas
Sus objetivos de inversión son los que determinan su nivel de riesgo deseado. Por ejemplo, si su objetivo principal es crear una fuente de ingresos sin aumentar el valor de sus inversiones, las estrategias de inversión conservadoras lo ayudarán a lograr ese objetivo manteniendo los riesgos al mínimo.
Si, por otro lado, está buscando crecimiento y le gustaría ver que su capital aumente con el tiempo, las estrategias de inversión más agresivas pueden ser adecuadas para usted. Esto es especialmente cierto si su horizonte de inversión es largo.
Durante la creación de su perfil de inversor, se le pedirá que proporcione información sobre los objetivos y metas que pretende alcanzar a través de la inversión, así como su nivel de conocimiento sobre los instrumentos financieros. También se le preguntará acerca de su solidez financiera y tolerancia al riesgo.
Los resultados de este cuestionario y su discusión con un asesor le permitirán definir con precisión su perfil de inversor. Esto le permitirá elegir intermediarios como corredores en línea, asesores de inversión o robo-asesores que ofrecen productos adaptados a su perfil de inversor.
Si tiene un perfil de inversor muy conservador, la gran mayoría de su inversión estará ligada a inversiones seguras (efectivo, equivalentes de efectivo y bonos de bajo riesgo), con solo un pequeño porcentaje invertido en activos de riesgo como acciones.
Es poco probable que este tipo de cartera pierda dinero a corto plazo, pero existe una posibilidad muy real de que tenga un rendimiento inferior al del mercado con el tiempo.
Conoce tu tolerancia al riesgo
Su tolerancia al riesgo es la cantidad de riesgo que está dispuesto (y es capaz) de asumir. También es un factor personal que puede cambiar con el tiempo a medida que pasa por hitos importantes como casarse o tener hijos.
Su situación financiera influye en su toma de riesgos, incluido cuánto gana y si está o no endeudado. Si tiene un ingreso estable y poca o ninguna deuda de alto interés, es posible que desee invertir de manera más agresiva, ya que puede permitirse perder algo de dinero.
También es importante considerar cómo reacciona ante las recesiones del mercado. ¿Entra en pánico y vende inversiones en el momento equivocado, lo que lleva a una pérdida? ¿Permanece invertido y resiste la volatilidad con la esperanza de obtener mayores rendimientos? Estos son signos de que tienes una baja tolerancia al riesgo.
si desear crear Si es un buen inversionista, deberá comprender su tolerancia al riesgo actual y compararla con su plan basado en objetivos. Esto le ayudará a determinar cuánto de su cartera debe estar en inversiones de bajo riesgo, inversiones de riesgo medio e inversiones de alto riesgo.
Idealmente, tendrá una sólida mayoría de sus activos en inversiones de bajo riesgo, un porcentaje más pequeño en inversiones de riesgo medio y el resto en inversiones de alto riesgo para garantizar que esté adecuadamente expuesto a las oportunidades de crecimiento.
A medida que cambian sus objetivos y su cronograma, es importante revisar su tolerancia al riesgo y asegurarse de que su estrategia de inversión se mantenga en línea con su nivel de comodidad.
Conozca su marco de tiempo
Los perfiles de los inversores sirven más que una etiqueta: lo ayudan a determinar qué estrategias de inversión son adecuadas para usted. Para identificar correctamente su perfil, debe responder preguntas relacionadas con sus objetivos financieros y experiencia, horizonte temporal, tolerancia al riesgo y situación financiera.
Luego, el cuestionario sugiere una asignación de activos, que es cómo se divide su cartera entre acciones, bonos y reservas a corto plazo. A medida que cambien sus circunstancias y metas, puede usar el cuestionario para actualizar su asignación de activos.
El perfil de inversor que mejor se adapte a ti debe reflejar tu rentabilidad deseada y el marco temporal en el que estás invirtiendo. Un horizonte de inversión más largo significa que puede asumir más riesgos en busca de mayores rendimientos y le brinda la capacidad de esperar a que pasen las caídas del mercado..
Los inversores agresivos suelen tener amplios conocimientos de inversión y entienden cómo funciona el mercado de valores. Se sienten cómodos con las grandes fluctuaciones en el valor de su cartera y esperan obtener rendimientos superiores a largo plazo.
