Чтобы дать вам хороший инвестиционный совет, ваш консультант должен знать вас очень хорошо. Сюда входят такие вещи, как ваши инвестиционные знания, ваш инвестиционный горизонт и ваша толерантность к риску. Поймите, как создать хороший профиль инвестора.
Обновления для инвесторов необходимы для того, чтобы держать инвесторов в курсе прогресса компании и давать им возможность задавать вопросы. Они также помогают укрепить доверие и повысить вероятность следующего раунда.
Знать себя
Познание себя — одна из самых важных вещей, которые вы можете сделать как инвестор. Это позволяет выявить ваши сильные и слабые стороны, что поможет вам принимать разумные решения в будущем. Это особенно актуально, когда дело доходит до инвестирования, где ваша личная и финансовая ситуация может со временем кардинально измениться.
Распространенный способ определить свой профиль инвестора — это заполнить анкету, основанную на вашем инвестиционном опыте, финансовых целях, инвестиционном горизонте и толерантности к риску. Эти информация используются вашим консультантом для определения правильного сочетания инвестиций для вас.
Например, если вы инвестор с консервативным профилем, вы хотели бы, чтобы большая часть ваших денег была инвестирована в безопасные активы, такие как денежные средства или их эквиваленты, облигации с низким уровнем риска и, возможно, небольшая сумма ваших сбережений была бы направлена в акции. С кошельком такого типа вы вряд ли потеряете деньги.
Агрессивный инвестор, с другой стороны, более готов взять на себя определенный риск в обмен на более высокую потенциальную прибыль. Эти инвесторы, как правило, являются опытными инвесторами в акции и имеют долгосрочный инвестиционный горизонт.
Их устраивает некоторая волатильность, и они часто стремятся диверсифицировать свои портфели, чтобы управлять рисками. Они могут захотеть сбалансировать свои инвестиции, чтобы достичь целевого соотношения акций и облигаций в случае неблагоприятного изменения рынка.
Знайте свои цели
Ваши инвестиционные цели – это то, что определяет желаемый уровень риска. Например, если ваша главная цель — создать источник дохода без увеличения стоимости ваших инвестиций, консервативные инвестиционные стратегии помогут вам достичь этой цели, сводя при этом риски к минимуму.
Если, с другой стороны, вы стремитесь к росту и хотели бы, чтобы ваше благосостояние со временем увеличивалось, вам могут подойти более агрессивные инвестиционные стратегии. Это особенно верно, если ваш инвестиционный горизонт длинный.
При создании профиля инвестора вам будет предложено предоставить информацию о целях и задачах, которых вы хотите достичь посредством инвестиций, а также о вашем уровне знаний о финансовых инструментах. Вас также спросят о ваших финансовых возможностях и вашей терпимости к риску.
Результаты этой анкеты и беседы с консультантом позволят вам точно определить свой профиль инвестора. Это позволит вам выбрать посредников, таких как онлайн-брокеры, инвестиционные консультанты или роботы-консультанты, которые предлагают продукты, адаптированные к вашему профилю инвестора.
Если у вас очень консервативный профиль инвестора, подавляющее большинство ваших инвестиций будет связано с безопасными инвестициями (денежными средствами, их эквивалентами и облигациями с низким уровнем риска), и лишь небольшой процент будет вложен в рискованные активы, такие как акции.
Этот тип портфеля вряд ли принесет убытки в краткосрочной перспективе, но существует вполне реальная вероятность того, что со временем он будет отставать от рынка.
Знайте свою толерантность к риску
Ваша толерантность к риску — это сумма риска, которую вы готовы (и можете) принять. Это также личный фактор, который может меняться со временем по мере прохождения вами важных этапов, таких как женитьба или рождение детей.
Ваше финансовое положение влияет на вашу способность рисковать, в том числе на то, сколько вы зарабатываете и есть ли у вас долги. Если у вас стабильный доход и небольшая задолженность под высокие проценты или ее отсутствие вообще, возможно, вы захотите инвестировать более агрессивно, поскольку можете позволить себе потерять немного денег.
Также важно учитывать, как вы реагируете на рыночные спады. Вы паникуете и продаете инвестиции в неподходящее время, что приводит к убыткам? Продолжаете ли вы инвестировать и переживаете волатильность в надежде получить более высокую прибыль? Это признаки того, что у вас низкая толерантность к риску.
Если хотеть создавать Чтобы составить хороший профиль инвестора, вам необходимо понять свою текущую толерантность к риску и сравнить ее со своим целевым планом. Это поможет вам определить, какая часть вашего портфеля должна состоять из инвестиций с низким, средним и высоким риском.
В идеале, вы должны иметь большую часть своих активов в инвестициях с низким уровнем риска, меньший процент в инвестициях со средним риском и оставшуюся часть в инвестициях с высоким риском, чтобы гарантировать, что вы адекватно подвержены возможностям роста.
Поскольку ваши цели и сроки меняются, важно пересмотреть свою толерантность к риску и убедиться, что ваша инвестиционная стратегия остается в соответствии с вашим уровнем комфорта.
Знайте свои временные рамки
Профили инвесторов служат не просто ярлыком; они помогают вам определить, какие инвестиционные стратегии вам подходят. Чтобы правильно определить свой профиль, вы должны ответить на вопросы, связанные с вашими финансовыми целями и опытом, временным горизонтом, терпимостью к риску и финансовым положением.
Затем анкета предлагает распределение активов, то есть ваш портфель делится между акциями, облигациями и краткосрочными резервами. По мере изменения ваших обстоятельств и целей вы можете использовать тест, чтобы обновить распределение активов.
Профиль инвестора, который лучше всего вам подходит, должен отражать желаемую прибыль и сроки, в которые вы инвестируете. Более длительный инвестиционный горизонт означает, что вы можете взять на себя больший риск в погоне за более высокой доходностью, и дает вам возможность переждать падения рынка..
Агрессивные инвесторы обычно обладают обширными знаниями об инвестировании и понимают, как работает фондовый рынок. Их устраивают большие колебания стоимости их портфеля, и они ожидают получить более высокую доходность в долгосрочной перспективе.
