A költségvetés elkészítése és fenntartása fontos személyes és üzleti célokra. A költségvetés segít a rendelkezésre álló tőke azonosításában, a kiadások becslésében és a bejövő bevételek előrejelzésében.
Egy kormányzati szerv számára ez a pénzügyi felelősség bizonyításának elsődleges eszköze. Ezt úgy érik el, hogy a pénzügyi információs rendszert összekapcsolják a jóváhagyott költségvetéssel.
A pénzügyi költségvetés elengedhetetlen eszköze a hatékony és eredményes pénzgazdálkodásnak, mind az egyének, mind a szervezetek számára. Kulcsszerepet játszik a pénzügyi célok kitűzésében, a stratégiai tervezésben és a megalapozott döntések meghozatalában.
Mivel a világ egyre összetettebbé és ingatagabbá válik, kulcsfontosságú, hogy világos és átfogó képet kapjunk a pénzügyi források áramlásáról, akár személyes, akár üzleti szinten.
1. Segít a célok kitűzésében
A pénzügyi költségvetés segíthet rövid és hosszú távú célok kitűzésében. Például, ha egy nagy vásárlásra, például egy új autóra vagy egy házra spórol, a költségvetés segítségével megtudhatja, mennyit kell megtakarítania ennek megvalósításához. A költségvetés segíthet abban is, hogy átértékelje költési szokásait, és csökkentse a felesleges kiadásokat, például a havi zenei előfizetést.
A vállalat a költségvetés segítségével megértheti, mennyi pénz érkezik be és ki a vállalatból, és előre jelezheti az esetlegesen felmerülő nagy kiadásokat. Ez minden vállalat számára fontos eszköz, és arra is használható, hogy megmutassa a potenciális befektetőknek, hogy a vállalat jól ismeri a pénzügyeit.
Költségvetés létrehozásakor feltétlenül szerepeltessen minden bevételi forrást, beleértve az ismétlődő számlákat és az egyszeri kiadásokat, valamint a befektetésekből vagy további forrásokból származó bevételeket. Ezután vonja le az összes kiadást a teljes bevételből, hogy meghatározza, mennyi marad minden hónapban vagy évben.
2. Segít elkerülni a túlköltekezést
A túlköltekezés elkerülésének első lépése, hogy tudja, hová megy el a pénze. Ez nehéz feladat lehet, de elengedhetetlen ahhoz, hogy pénzügyileg stabilabbá váljunk. Ezt úgy teheti meg, hogy néhány hónapig nyomon követi kiadásait, vagy megnézi bank- és hitelkártya-kivonatait.
A túlköltekezés elkerülésének legjobb módja, ha készítünk egy költségvetést, és ragaszkodunk hozzá. Ez lehet olyan egyszerű, hogy biztonságos helyre helyezi hitelkártyáit, amíg készen áll a vásárlásra, vagy több erőfeszítést igényelhet, például beállíthatja a kártyavezérlőket, hogy csak bizonyos összeget költhessen el bizonyos üzletekben. Mindenesetre megéri a fáradságot, hogy elkerülje a túlköltekezést.
3. Segít pénzt megtakarítani
A pénzügyi költségvetés elkészítése és követése hatékony eszköz a rövid és hosszú távú pénzügyi célok eléréséhez, például a kiadások ellenőrzéséhez és a szükségalap felépítéséhez. Ez is egy módja annak, hogy pénzt takarítson meg nagyobb vásárlásokhoz, például új autóhoz vagy házhoz.
A pénzügyi költségvetés megmutatja a vállalat tervezett bevételeit és kiadásait egy adott időszakra vonatkozóan. Tartalmazza a működési és nem működési költségeket, valamint a tőke- és nyereségköltségeket. Ez segíthet eldönteni, hogy jó úton halad-e az értékesítési céljai elérése és a nyereség elérése felé.
Pénzügyi költségvetés létrehozásához először sorolja fel havi (adózás utáni) bevételét, és adja össze az összes kiadást. Ezután vonja le a kiadásait a bevételeiből, és használja fel megtakarítási céljaként a fennmaradó összeget..
Ezt elhelyezheti egy magas hozamú megtakarítási számlára, amely több kamatot kínál, mint a hagyományos bankszámlák. Ez segíthet a megtakarítások felhalmozódásában, és gyorsabban elérheti pénzügyi céljait.
4. Segít a pályán maradni
Fontos, hogy nyomon kövesd pénzügyi céljaidat, és nyomon kövesd, hogyan teljesít. A költségvetés biztosítja a teljesítmény értékeléséhez szükséges információkat és eszközöket. Összehasonlíthatja a tényleges eredményeket az előrejelzéseivel, és azonosíthatja a problémás területeket, így helyesbítheti a kurzust.
Is segít a szervezettség megőrzésében. Költségkeret nélkül könnyen elveszítheti nyomon követését, hogy mennyit költ vagy mik a kiadásai havonta. A költségvetés segítségével okosabb döntéseket hozhat a pénz elköltésével és a jövőre való megtakarítással kapcsolatban.
Pénzügyi költségvetés létrehozásához adja össze bevételeit, és sorolja fel az összes kiadását. Ezután ossza fel kiadásait olyan kategóriákra, mint a szükségletek és a szükségletek. Az igények között szerepelnek a szükséges számlák és költségek, míg a szükségletek között szerepelhetnek például havi zenei előfizetés vagy éttermi számla.
Ezután a költségvetés segítségével megtakarítási célokat tűzhet ki, és betarthatja azokat. A cél az, hogy elérje azt a pontot, ahol a becsült költségei alacsonyabbak, mint a bevételei, így profitot termelhet.
