Da bi vam dao dobar savet za investiranje, vaš savetnik mora da vas dobro poznaje. Ovo uključuje stvari kao što su vaše znanje o investiranju, vaš horizont ulaganja i vaša tolerancija na rizik. Shvatite kako stvoriti dobar profil investitora.
Ažuriranja investitora su neophodna kako bi investitori bili u toku sa napretkom kompanije i dali im priliku da postavljaju pitanja. Oni također pomažu u izgradnji samopouzdanja i povećavaju vjerovatnoću za sljedeći krug.
Upoznaj sebe
Poznavanje sebe jedna je od najvažnijih stvari koje možete učiniti kao investitor. Omogućava vam da prepoznate svoje snage i slabosti, što će vam pomoći da donosite pametne odluke u budućnosti. Ovo je posebno tačno kada je u pitanju ulaganje, gde se vaša lična i finansijska situacija može drastično promeniti tokom vremena.
Uobičajeni način da odredite svoj profil investitora je putem upitnika zasnovanog na vašem investicionom iskustvu, finansijskim ciljevima, horizontu ulaganja i toleranciji na rizik. Ove informacije koristi ih vaš savjetnik da odredi pravu kombinaciju investicija za vas.
Na primjer, ako ste investitor konzervativnog profila, željeli biste da većina vašeg novca bude uložena u sigurnu imovinu kao što su gotovina ili gotovinski ekvivalenti, niskorizične obveznice i možda mali iznos vaše ušteđevine u dionice. Sa novčanikom ovog tipa, mala je vjerovatnoća da ćete izgubiti novac.
Agresivni investitor je, s druge strane, spremniji da preuzme određeni rizik u zamjenu za veći potencijalni prinos. Ovi investitori uglavnom imaju tendenciju da budu iskusni investitori u kapital i imaju dugoročan horizont ulaganja.
Oni su zadovoljni određenom volatilnošću i često traže diverzifikaciju svojih portfelja kako bi upravljali rizikom. Možda će biti voljni da rebalansiraju svoja ulaganja kako bi došli do ciljanog omjera dionica i obveznica u slučaju nepovoljne promjene na tržištu.
Znajte svoje ciljeve
Vaši investicijski ciljevi su ono što određuje vaš željeni nivo rizika. Na primjer, ako je vaš glavni cilj stvoriti izvor prihoda bez povećanja vrijednosti vaših ulaganja, konzervativne strategije ulaganja će vam pomoći da postignete ovaj cilj, a da rizike svedete na minimum.
Ako, s druge strane, tražite rast i želite da se vaše bogatstvo povećava tokom vremena, agresivnije strategije ulaganja mogu biti prikladne za vas. Ovo je posebno tačno ako je vaš horizont ulaganja dug.
Prilikom kreiranja profila investitora, od vas će biti zatraženo da date informacije o ciljevima i ciljevima koje želite da postignete ulaganjem, kao i o svom nivou znanja o finansijskim instrumentima. Također ćete biti upitani o vašim finansijskim mogućnostima i vašoj toleranciji na rizik.
Rezultati ovog upitnika i vaša diskusija sa savjetnikom omogućit će vam da precizno definirate svoj profil investitora. To će vam omogućiti da odaberete posrednike kao što su online brokeri, investicijski savjetnici ili robo-savjetnici koji nude proizvode prilagođene vašem profilu investitora.
Ako imate vrlo konzervativan profil investitora, velika većina vaših ulaganja bit će vezana za sigurna ulaganja (gotovina, gotovinski ekvivalenti i niskorizične obveznice), a samo mali postotak će biti uložen u rizična sredstva kao što su dionice.
Malo je vjerovatno da će ova vrsta portfelja izgubiti novac u kratkom roku, ali postoji vrlo realna šansa da će vremenom podbaciti tržište.
Znajte svoju toleranciju na rizik
Vaša tolerancija na rizik je količina rizika koju ste voljni (i sposobni) preuzeti. To je takođe lični faktor koji se može promeniti tokom vremena kako prelazite važne prekretnice, poput venčanja ili rađanja dece.
Vaša finansijska situacija utiče na vašu sposobnost rizika, uključujući koliko zarađujete i da li ste dužni ili ne. Ako imate stabilan prihod i malo ili nimalo dugova sa visokim kamatama, možda ćete želeti da investirate agresivnije jer možete priuštiti da izgubite nešto novca.
Takođe je važno razmotriti kako reagujete na pad tržišta. Paničarite i prodajete investicije u pogrešno vrijeme, što dovodi do gubitka? Da li ostajete uloženi i prevazilazite volatilnost u nadi da ćete zaraditi veće prinose? Ovo su znakovi da imate nisku toleranciju rizika.
Ako željeti stvoriti Za dobar profil investitora, morat ćete razumjeti svoju trenutnu toleranciju rizika i uporediti je sa svojim planom zasnovanim na ciljevima. Ovo će vam pomoći da odredite koliki dio vašeg portfelja treba da bude u ulaganjima niskog rizika, ulaganjima srednjeg rizika i investicijama visokog rizika.
U idealnom slučaju, solidnu većinu svoje imovine ćete imati u investicijama niskog rizika, manji procenat u investicijama srednjeg rizika, a ostatak u visoko rizičnim investicijama kako biste bili sigurni da ste adekvatno izloženi prilikama za rast.
Kako se vaši ciljevi i vremenski okvir mijenjaju, važno je da preispitate svoju toleranciju na rizik i osigurate da vaša strategija ulaganja ostane u skladu s vašim nivoom udobnosti.
Znajte svoj vremenski okvir
Profili investitora služe više od oznake; pomažu vam da odredite koje su strategije ulaganja prikladne za vas. Da biste ispravno identificirali svoj profil, morate odgovoriti na pitanja koja se odnose na vaše finansijske ciljeve i iskustvo, vremenski horizont, toleranciju na rizik i finansijsku situaciju.
Upitnik zatim predlaže raspodjelu sredstava, što je način na koji je vaš portfelj podijeljen između dionica, obveznica i kratkoročnih rezervi. Kako se vaše okolnosti i ciljevi mijenjaju, možete koristiti kviz da ažurirate svoju raspodjelu sredstava.
Profil investitora koji vam najbolje odgovara trebao bi odražavati vaš željeni prinos i vremenski okvir u kojem ulažete. Duži horizont ulaganja znači da možete preuzeti više rizika u potrazi za većim prinosima i daje vam mogućnost da sačekate padove tržišta.
Agresivni investitori općenito imaju opsežno znanje o ulaganju i razumiju kako funkcionira tržište dionica. Oni su zadovoljni velikim fluktuacijama u vrijednosti svog portfelja i očekuju da će vidjeti superiorne povrate na dugi rok.
